2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會(huì)

常務(wù)委員會(huì)第二十次會(huì)議通過

第一章 總 則

第一條 為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用，促進(jìn)金融發(fā)展，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條 在本省行政區(qū)域內(nèi)從事金融服務(wù)、金融發(fā)展和金融監(jiān)管活動(dòng)的地方金融組織、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及相關(guān)單位和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守本條例。

本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立，從事相關(guān)地方金融活動(dòng)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、民間融資機(jī)構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、私募投資管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院及其有關(guān)部門授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動(dòng)的其他機(jī)構(gòu)或者組織等。

國家對(duì)金融服務(wù)、金融發(fā)展和金融監(jiān)管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 地方金融工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎的原則，保持金融健康平穩(wěn)運(yùn)行，構(gòu)建良好的地方金融生態(tài)環(huán)境，推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

第四條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，依照屬地管理原則，建立健全地方金融監(jiān)管體制，加強(qiáng)與國家有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，制定扶持政策，及時(shí)研究解決地方金融工作中的重大問題，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展。

第五條 縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)金融服務(wù)、金融發(fā)展的綜合協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，并依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織和相關(guān)金融活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。

縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)和信息化、財(cái)政、公安、農(nóng)業(yè)、國土資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、商務(wù)、審計(jì)、工商行政管理等部門，按照職責(zé)分工做好相關(guān)工作。

第六條 地方金融組織依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)合法經(jīng)營，誠實(shí)守信，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自我約束，不得損害社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

第七條 廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律、法規(guī)以及有關(guān)知識(shí)的宣傳和輿論監(jiān)督，提高公眾金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造良好的金融發(fā)展環(huán)境。

第二章 金融服務(wù)

第八條 地方金融組織開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)牢固樹立以客戶為中心的理念，依法公平簽訂合同，嚴(yán)格履行法定義務(wù)，維護(hù)消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)和信息安全。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立金融消費(fèi)者和投資者適當(dāng)性制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)推介給適當(dāng)?shù)南M(fèi)者和投資者。地方金融組織在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語言或者文字，向消費(fèi)者和投資者如實(shí)披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)；未履行如實(shí)告知或者風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

從事金融性投資消費(fèi)活動(dòng)的單位和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，遵循盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。

第九條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照小額、分散的原則開展業(yè)務(wù)經(jīng)營，重點(diǎn)為小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供融資服務(wù)，并可以通過發(fā)行優(yōu)先股和私募債券、資產(chǎn)證券化等方式，拓寬融資渠道，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

第十條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法開展貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保等業(yè)務(wù)，提高企業(yè)融資增信服務(wù)水平。對(duì)符合國家、省規(guī)定條件的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生代償時(shí)，融資擔(dān)保公司、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金、貸款銀行等可以協(xié)商確定風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例。

第十一條 民間資本管理機(jī)構(gòu)、民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)等民間融資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和區(qū)域開展業(yè)務(wù)，促進(jìn)民間資金供需規(guī)范有序?qū)印?/span>

民間資本管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目開展股權(quán)投資、債權(quán)投資、短期財(cái)務(wù)性投資、資本投資咨詢等服務(wù)。

民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以信息中介或者信息平臺(tái)形式，向社會(huì)公眾提供資金供需信息以及相關(guān)資金融通的配套服務(wù)。

第十二條 權(quán)益類交易市場、區(qū)域性股權(quán)市場、介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場等地方交易場所，應(yīng)當(dāng)健全完善業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，實(shí)行適當(dāng)投資者準(zhǔn)入管理，加強(qiáng)互聯(lián)互通和統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)建設(shè)，創(chuàng)新場外交易方式，為交易場所市場參與者提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。

第十三條 農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持社員制、封閉性原則，完善決策科學(xué)、制衡有效的治理結(jié)構(gòu)，有效保護(hù)社員合法權(quán)益，滿足社員金融需求，服務(wù)農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

第十四條 私募投資管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實(shí)適度監(jiān)管要求，依法向不超過規(guī)定數(shù)量的合格投資者募集資金，并按照合同約定享受權(quán)益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，提高融資服務(wù)能力。

第十五條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定綜合利用設(shè)立政府引導(dǎo)基金、財(cái)政貼息、保險(xiǎn)補(bǔ)貼、資金獎(jiǎng)勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金等方式，引導(dǎo)帶動(dòng)金融資金和社會(huì)資金投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)領(lǐng)域，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

第十六條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定措施，推動(dòng)企業(yè)規(guī)范化公司制改制，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，支持企業(yè)通過上市、掛牌、發(fā)債、資產(chǎn)證券化、私募融資等方式擴(kuò)大直接融資，改善融資結(jié)構(gòu)。

鼓勵(lì)支持企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中依法合理運(yùn)用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

第十七條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)發(fā)展，完善保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償機(jī)制，發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)在多層次社會(huì)保障體系中的作用，運(yùn)用保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理功能創(chuàng)新公共管理服務(wù)，構(gòu)筑保險(xiǎn)民生保障網(wǎng)，提升保險(xiǎn)資金運(yùn)用水平。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)支持發(fā)展多種形式的農(nóng)業(yè)、農(nóng)村保險(xiǎn)，按照規(guī)定對(duì)政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)給予補(bǔ)貼。

第十八條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定扶持政策和相關(guān)融資風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)以及損失補(bǔ)償措施，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織加大對(duì)小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展特別是貧困地區(qū)的金融支持。

金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織對(duì)小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貸款、投融資、保險(xiǎn)、擔(dān)保等業(yè)務(wù)達(dá)到規(guī)定要求的，由財(cái)政部門給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償或者獎(jiǎng)勵(lì)。

第十九條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織開展相關(guān)抵（質(zhì)）押物融資業(yè)務(wù)提供便利；登記機(jī)構(gòu)或者部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)為融資抵（質(zhì)）押辦理登記手續(xù)。

第三章 金融發(fā)展

第二十條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善金融發(fā)展的政策和措施，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，統(tǒng)籌直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新型地方金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展，引導(dǎo)金融資金流向節(jié)能環(huán)保等綠色產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)金融業(yè)雙向開放，支持發(fā)展普惠金融，保障人民群眾享有價(jià)格合理、便捷安全的基本金融服務(wù)。

第二十一條 省、設(shè)區(qū)的市人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，征求人民銀行、發(fā)展改革、財(cái)政、人力資源社會(huì)保障、國土資源、城鄉(xiāng)規(guī)劃、環(huán)境保護(hù)等部門和所在地國家金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)的意見后，報(bào)本級(jí)人民政府批準(zhǔn)后實(shí)施。

第二十二條 省人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等情況，支持區(qū)域性金融中心、財(cái)富管理中心、基金管理中心等金融集聚區(qū)建設(shè)，增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力。

金融集聚區(qū)所在地人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)政策扶持，做好機(jī)構(gòu)培育、市場建設(shè)、政策創(chuàng)新、環(huán)境營造等工作，并對(duì)金融集聚區(qū)建設(shè)用地作出規(guī)劃安排。

第二十三條 省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)依托對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作基礎(chǔ)和區(qū)位優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)金融合作示范區(qū)和金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè)，加強(qiáng)與國際金融組織合作與交流，支持企業(yè)在國際資本市場直接融資。

第二十四條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化營商環(huán)境，加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度，支持國有資本和民間資本設(shè)立、參股注冊(cè)地在本省的金融機(jī)構(gòu)。

設(shè)立注冊(cè)地在本省的金融機(jī)構(gòu)，或者在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)區(qū)域總部、分支機(jī)構(gòu)的，由當(dāng)?shù)厝嗣裾凑找?guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十五條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定措施，支持民間資本投資設(shè)立或者參股、控股地方金融組織，推動(dòng)地方金融組織健康發(fā)展。鼓勵(lì)國有資本投資設(shè)立或者參股、控股融資擔(dān)保公司，并適時(shí)擴(kuò)大或者補(bǔ)充資本金，帶動(dòng)民間資本投入。

第二十六條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)依照國家法律和監(jiān)管政策，支持金融與互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)的融合，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織開拓互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，規(guī)范發(fā)展第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸等新興業(yè)態(tài)，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的資金融通、支付、投資和信息中介等功能作用。

第二十七條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)通過引進(jìn)、培育、整合等方式，加快發(fā)展信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)評(píng)估、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)公估、融資倉儲(chǔ)等金融中介服務(wù)組織，推動(dòng)金融服務(wù)中心、金融超市建設(shè)，構(gòu)建高效便捷的專業(yè)化金融中介服務(wù)體系。

第二十八條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)和支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織進(jìn)行產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)、管理等方面的創(chuàng)新，完善金融創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制，加強(qiáng)金融創(chuàng)新成果保護(hù)，并按照規(guī)定給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償或者獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十九條 省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息披露制度，加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，積極參與構(gòu)建守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。

省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織建立地方金融組織信息綜合服務(wù)平臺(tái)，開展地方金融組織、相關(guān)企業(yè)和個(gè)人信用信息采集、整理、保存、加工和公布等工作，并與全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、公共信用信息平臺(tái)相銜接，實(shí)現(xiàn)地方金融數(shù)據(jù)資料共享。

第三十條 縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同財(cái)政、人力資源社會(huì)保障等部門，建立金融人才隊(duì)伍建設(shè)長效機(jī)制，制定金融人才培養(yǎng)引進(jìn)計(jì)劃和獎(jiǎng)勵(lì)政策，按照規(guī)定對(duì)符合條件的金融人才給予獎(jiǎng)勵(lì)，并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。

第三十一條 地方金融組織可以建立行業(yè)自律組織。行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)組織制定、實(shí)施行業(yè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德準(zhǔn)則，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的引導(dǎo)、約束，及時(shí)發(fā)布行業(yè)信息，依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益。

第四章 金融監(jiān)管

第三十二條 設(shè)立由法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司以及其他金融組織，應(yīng)當(dāng)符合國家規(guī)定的條件，經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第三十三條 民間融資機(jī)構(gòu)開展民間資本管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，且具有法人資格；

（二）一次性實(shí)繳貨幣資本不低于人民幣三千萬元；

（三）出資人的出資為自有資金；

（四）主要出資人的出資占注冊(cè)資本的比例不低于百分之二十、不高于百分之五十一；

（五）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄；

（六）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

民間融資機(jī)構(gòu)開展民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合前款規(guī)定的第一項(xiàng)、第三項(xiàng)、第五項(xiàng)、第六項(xiàng)和第七項(xiàng)條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第三十四條 交易場所開展權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，且具有法人資格；

（二）一次性實(shí)繳貨幣資本不低于人民幣三千萬元；

（三）主要出資人為法人，經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)三年以上且無重大違法違規(guī)行為；

（四）出資人財(cái)務(wù)狀況良好，主要出資人資產(chǎn)負(fù)債率不超過百分之七十且凈資產(chǎn)不低于五千萬元；

（五）交易品種明確；

（六）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄；

（七）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第三十五條 開展農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)所在地縣（市、區(qū)）人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，且具有法人資格；

（二）固定資產(chǎn)五十萬元以上；

（三）理事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄；

（四）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第三十六條 在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立私募投資管理機(jī)構(gòu)等地方金融組織，工商行政管理部門應(yīng)當(dāng)在辦理工商登記后，及時(shí)將相關(guān)信息提供給地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

第三十七條 任何單位和個(gè)人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)。

第三十八條 任何單位和個(gè)人不得以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險(xiǎn)等保證。

廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)主體的業(yè)務(wù)資質(zhì)和有關(guān)部門的證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報(bào)道。

第三十九條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的要求，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

第四十條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和合并、分立、控股權(quán)變更以及其他重大事項(xiàng)。報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，定期收集、整理和分析地方金融組織統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第四十一條 縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)管，可以根據(jù)工作需要進(jìn)入地方金融組織依法實(shí)施現(xiàn)場檢查，并采取下列措施：

（一）詢問地方金融組織的工作人員；

（二）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料；

（三）檢查地方金融組織業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)配合地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，不得拒絕、阻礙。

第四十二條 地方金融組織存在重大違規(guī)行為的，縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險(xiǎn)提示，要求就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明，必要時(shí)可以責(zé)令其進(jìn)行整改。

第四十三條 可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)地方金融組織進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；必要時(shí)，可以責(zé)令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。

地方金融組織屬于國有或者國有控股的，有管轄權(quán)的人民政府可以依法對(duì)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行調(diào)整，或者限制其投資和其他資金運(yùn)用，必要時(shí)可以對(duì)其進(jìn)行重組。

第四十四條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)組織地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)和信息化、財(cái)政、公安、商務(wù)、稅務(wù)、審計(jì)、工商行政管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理等部門，建立金融信息共享、風(fēng)險(xiǎn)處置、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作機(jī)制，打擊處置金融欺詐、非法集資等違法行為，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

第四十五條 縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與所在地國家金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)的信息溝通和工作協(xié)調(diào)，建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作機(jī)制，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置能力。

第四十六條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定地方金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，明確工作職責(zé)、事件分級(jí)、啟動(dòng)機(jī)制、應(yīng)急處置與保障措施等內(nèi)容。

第五章 法律責(zé)任

第四十七條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已規(guī)定法律責(zé)任的，從其規(guī)定；法律、行政法規(guī)未規(guī)定法律責(zé)任的，依照本條例規(guī)定執(zhí)行。

第四十八條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上三倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法所得三倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立由法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司以及其他金融組織的；

（二）民間融資機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事民間資本管理業(yè)務(wù)或者民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù)的；

（三）交易場所未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)的。

前款規(guī)定的第一項(xiàng)至三項(xiàng)情形，由省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法予以處罰；第四項(xiàng)情形，由所在地縣（市、區(qū)）人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法予以處罰。

第四十九條 違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)的；

（二）擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險(xiǎn)等保證的。

第五十條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織違反審慎經(jīng)營的要求，不落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的，由縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下罰款，并可責(zé)令其暫停相關(guān)業(yè)務(wù)；情節(jié)嚴(yán)重的，處三萬元以上五萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十一條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織不按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)信息或者不按照要求就重大事項(xiàng)作出說明的，由縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下罰款；故意提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的，處三萬元以上五萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十二條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)依法處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十三條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織不按照要求進(jìn)行整改的，由縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處三萬元以上五萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十四條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、重組等監(jiān)管措施的，由縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上十萬元以下罰款；造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，處十萬元以上五十萬元以下罰款；有違法所得的，沒收違法所得；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十五條 地方金融組織違反法律、行政法規(guī)以及本條例有關(guān)規(guī)定，縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并予以通報(bào)。

第五十六條 違反本條例規(guī)定，縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）對(duì)不符合法定條件的申請(qǐng)人準(zhǔn)予許可或者超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予許可決定的；

（二）對(duì)符合法定條件的申請(qǐng)人不予許可的；

（三）未按照規(guī)定采取金融監(jiān)管措施情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）對(duì)違法行為不依法進(jìn)行查處的；

（五）其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為。

第六章 附 則

第五十七條 典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，按照國家和省有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十八條 本條例自2016年7月1日起施行。

山東省人大常委會(huì)辦公廳 2016年3月30日印